Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

С одной стороны, работающие на «упрощенке» и платящие налог с доходов, не обязаны вести учет расходов. С другой, – компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег (снятых по чеку) и выдача налички подотчет сотруднику организации. Законно ли требование? По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций – этим занимается налоговая служба.

Однако требование может быть связано с выполнением обязанностей в соответствии с законом 115-ФЗ.

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г. Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как

«MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту». Приветствую любителей плюшек.

Последнее время мне часто задают вопросы, что делать, если банк вызывает на «объяснялки».

Адвокат Анисимов Представительство и защита в суде

А сама компания — добросовестный налогоплательщик, а не фирма-однодневка .

Кредитные организации смогут затребовать данные по налогам, но не у всех.

Банк требует

«экономическое обоснование целесообразности проводимых операций»

на определенную дату.

Как избежать блокировки расчетного счета банком

И в случае возникновения претензий к вашей фирме, это объяснение необходимо представить банку. Что же происходит, если компания не дала пояснения, или представленные аргументы банк не удовлетворили?

В большинстве договоров на банковское обслуживания прописано, что банк имеет право отключить клиента от системы дистанционного обслуживания, так называемого «банк-клиента». Это означает, что вы не сможете распоряжаться своими деньгами удаленно, через интернет, и будете иметь доступ к операциям только посредством бумажных платежных поручений.

В случае отсутствия убедительных объяснений в дальнейшем, банк может ограничить применение денежных средств – например, разрешить использовать остаток денег по счету только на уплату налогов, сборов или других обязательных платежей, запретив все остальные операции.

Пояснение разъясняющие экономический смысл операций

Каждый банк старается обезопасить себя от недобросовестного клиента, который может нанести банку непоправимый ущерб своей деятельностью.

изложен в новой редакции п. 3 ст.

76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г. Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам.

Правильно оформление заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств

Понимая, каким образом происходит возврат средств, и при каких условиях происходит списание, становится ясна картина действий в отношении сумм, пришедших на счет по ошибке.

Важным также является вопрос о том, как подобные денежные средства фиксирует бухгалтерский учет, чтобы у налоговых инспекторов не возникло претензий к организации.

Ситуации, при которых организация сталкивается с неверным переводом средств можно условно разделить на две категории: появление денег на счету в результате ошибочного перевода третьих лиц и отправка денег со счета организации в неправильном направлении.

Причины, по которым возможна отправка денег в неверном направлении: